Sebuah laporan investigasi telah dikeluarkan oleh sebuah organisasi sipil atas tuduhan “kegiatan tidak bermoral, tidak etis dan kriminal” yang ditujukan terhadap Guaranty Trust Bank Limited, anak perusahaan dari Guaranty Trust Holding Company Plc (juga dikenal sebagai GTCO PIC).
Laporan tersebut dirilis oleh Global Integrity Campaign Network (GICN) dan ditandatangani oleh presidennya, Edwin Umaga, pada hari Jumat.
Bank Penjaminan Kredit Segun dipimpin oleh Julius Agbaje yang saat ini menjabat sebagai CEO Grup sejak Agustus 2021.
Pernyataan yang ditandatangani mencatat bahwa Laporan Investigasi Khusus (PIR) disusun sesuai dengan Bagian 24(d) dan (e) Konstitusi Republik Federal Nigeria tahun 1999 (sebagaimana telah diubah) yang dibaca dengan Tujuan No.2 kami.
Pernyataan tersebut mencatat bahwa penting bagi kelompok tersebut untuk membantu memastikan penghapusan praktik korupsi di negara tersebut.
Laporan tersebut menyatakan bahwa Guaranty Trust Bank Limited didirikan pada 19 Juli 1990 dan memiliki izin untuk menjalankan perbankan komersial dan layanan terkait lainnya di Nigeria dan di tempat lain.
Laporan tersebut juga menyebutkan bahwa bank tersebut memiliki saham biasa sebesar 25 miliar dengan 8 direktur aktif namun satu-satunya pemegang saham dan orang yang memiliki kendali signifikan adalah Guaranty Trust Holding Company Plc yang diwakili oleh Segun Julius Agbaje.
“Di Inggris, Segun Julius Agbaje memulai bank dengan mendaftarkan dirinya di Companies House sebagai Rainsouth Limited dengan nomor 5969821 pada tanggal 8 Desember 2006. Rainsouth Limited tersebut mengalami berbagai perubahan hingga menjadi Guaranty Trust Bank (UK) Limited pada 17 Maret 2008.”
Kelompok ini juga mencatat bahwa pada saat laporan ini dibuat, lebih dari 10.000 nasabah berada dalam risiko serius tanpa sepengetahuan mereka, karena rekening diduga dibuka di Bank Garansi atas nama mereka tanpa persetujuan mereka.
“Salah satu praktik korupsi yang baru-baru ini terkait dengan Guaranty Trust Bank Limited di Nigeria berkaitan dengan pembukaan rekening yang tidak diinginkan. Dalam kasus ini, nasabah belum menghubungi bank atau menunjukkan minat untuk mempertahankan rekening di bank tersebut melanjutkan untuk mencari sumber informasi Pelanggan seperti nomor telepon, tanggal lahir, nomor verifikasi bank (BVN) dan rincian penting lainnya untuk membuka rekening bagi Pelanggan tanpa persetujuannya.
“Tujuan dari praktik ini adalah untuk meningkatkan basis nasabah bank, sehingga memberikan peringkat tinggi dalam hal ukuran, kapasitas dan profitabilitas. Kami menekankan bahwa membuka rekening yang tidak diinginkan merupakan pelanggaran privasi data dan pencurian identitas dan dapat mengungkap rekening yang tidak bersalah pemegang banyak kejahatan keuangan. Seperti Saat ini, ada lebih dari 10.000 nasabah di database Guaranty Trust Bank Limited yang sudah menghadapi risiko serius tanpa menyadarinya.
Laporan tersebut juga mencatat bahwa beberapa nasabah yang terkena dampak mengancam akan menuntut bank tersebut.
Jika tidak, laporan kepentingan publik dituduhkan bahwa Guaranty Trust Bank dengan tergesa-gesa menyusun laporan keuangan yang menyesatkan dan menyatakan pendapatan palsu untuk menyesatkan publik tentang posisi keuangannya.
“Kami juga menemukan bahwa Guaranty Trust Bank Limited telah melaporkan laba yang tidak mencerminkan kinerja keuangan aktualnya. Misalnya, GTCO PIc pada tanggal 11 September 2024 menerbitkan laporan keuangan konsolidasi dan terpisah yang telah diaudit untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2024, untuk Saham Nigeria Exchange (NGX) Group dan London Stock Exchange (LSE) di mana jumlah sebesar #1,004 triliun dinyatakan sebagai laba sebelum pajak. Hal ini menyebabkan grup tersebut ditampilkan di seluruh media sebagai “lembaga keuangan Nigeria pertama yang melampaui angka triliun tanda naira.”
“Kami telah menyimpulkan bahwa angka-angka yang terkandung dalam laporan yang telah diaudit hanyalah tebakan yang dibuat secara tergesa-gesa oleh Segun Julius Agbaje dan timnya untuk menipu Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC), Dewan Pelaporan Keuangan Nigeria (FRCN) dan Bank Sentral Nigeria. .” Nigeria (CBN), pelanggan/investor dan masyarakat umum percaya bahwa semuanya baik-baik saja dengan GTB.
Disebutkan juga bahwa bank tersebut tidak dapat membenarkan dividen yang diumumkan sebesar N1 triliun yang diumumkan kepada publik, dengan dugaan bahwa dividen tersebut dapat diumumkan melalui proses bolak-balik.
“Hadirin sekalian, tidak dapat disangkal fakta bahwa Guaranty Trust Bank Limited telah menjadi terkenal selama bertahun-tahun karena terlibat dalam praktik akuntansi yang menipu untuk meningkatkan angka pendapatan secara artifisial. Misalnya, Segun Julius Agbaje belum memberikan bukti substantif apa pun untuk mendukung pernyataan tersebut bahwa GTCO PIc memiliki keuntungan lebih dari 1 triliun pada tanggal 30 Juni 2024. Meski begitu, kemungkinan besar angka-angka tersebut dihasilkan dari bolak-balik.”
“Ini adalah proses dimana dana masuk dan keluar dari bank melalui berbagai rekening atau entitas untuk menciptakan ilusi transaksi yang sah. Kombinasi dari proses ini dan praktik bisnis tidak etis lainnya di dalam bank menunjukkan adanya tren korupsi sistemik. penipuan dan pencucian uang, yang merupakan perkara yang terbuka untuk diselidiki lebih lanjut oleh instansi terkait.
“Situasi buruk ini dikhawatirkan, jika tidak dikaji dengan baik, tidak hanya mengikis kepercayaan nasabah/investor terhadap bank, namun juga menimbulkan risiko signifikan terhadap stabilitas sektor keuangan Nigeria.”
Terungkap juga dalam laporan PIR bahwa Guaranty Trust Bank dikenakan hukuman berat atas berbagai pelanggaran di tingkat internasional.
