Washington – TD Bank akan membayar hampir $3 miliar dalam penyelesaian penting dengan otoritas AS, yang mengatakan bahwa praktik longgar lembaga keuangan tersebut memungkinkan terjadinya pencucian uang dalam jumlah besar selama beberapa tahun.
Jaksa Merrick Garland mengatakan TD Bank yang berbasis di Kanada mengaku bersalah atas konspirasi untuk melakukan pencucian uang, dan merupakan bank terbesar dalam sejarah AS yang melakukan hal tersebut.
“TD Bank menciptakan lingkungan yang memungkinkan berkembangnya kejahatan keuangan,” kata Garland.
CEO bank tersebut, yang merupakan bank terbesar kesepuluh di Amerika Serikat, mengatakan dia bertanggung jawab penuh dan bekerja sama dalam penyelidikan.
“Ini adalah babak yang sulit dalam sejarah bank kami,” kata CEO TD Bank Bharat Masrani dalam sebuah pernyataan. “Dewan telah mengambil dan terus mengambil langkah-langkah yang diperlukan untuk mengatasi kegagalan ini dan meminta pertanggungjawaban mereka yang bertanggung jawab.”
Departemen Kehakiman mengatakan kegagalan bank tersebut dalam mencegah pencucian uang membuatnya “nyaman” bagi para penjahat. Hal ini memungkinkan geng pencucian uang memindahkan ratusan juta dolar melalui rekening TD Bank selama beberapa tahun, kata jaksa.
Nicole Argentieri, kepala divisi kriminal departemen tersebut, mengatakan pegawai bank membantu jaringan kriminal mencuci puluhan juta dolar.
Dalam kasus lain, tumpukan uang tunai dibuang di meja teller bank, dan penarikan ATM mencapai 40 hingga 50 kali lipat dari jumlah maksimum harian, kata Philip Selinger, seorang jaksa federal di New Jersey.
Jaksa mengatakan “kekurangan jangka panjang, meluas dan sistemik” dalam kebijakan bank selama sembilan tahun memungkinkan pelanggaran ini berkembang.
