MUMBAI: Reserve Bank of India (RBI) telah menarik bank untuk membekukan rekening penerimaan Transfer manfaat langsung (DBT) Uang dari pemerintah karena KYC yang tidak lengkap. Ternyata bank juga bersalah atas keterlambatan ini Kenali pelanggan Anda Pembaruan, mengakibatkan akun dibekukan.
Menghadapi manajer bank sektor swasta, Deputi Gubernur Reserve Bank of India Swaminathan J mengatakan bank harus “memastikan hal ini”. pedoman KYC Hal ini ditindaklanjuti dengan cermat dan penuh simpati.” Dia menunjukkan bahwa di masa lalu Reserve Bank of India telah mengeluarkan instruksi kepada bank, meminta mereka untuk tidak membekukan rekening yang menerima transfer pemerintah karena keengganan untuk mengenal pelanggan Anda standar terkait perolehan bukti identitas dan alamat untuk mencegah pencucian uang.
“Analisis akar permasalahan kami menunjukkan sejumlah permasalahan, termasuk keengganan pihak bank untuk memperbarui rincian KYC nasabah secara berkala; dalam kepadatan yang berlebihan atau penolakan layanan di cabang, mengarahkan pelanggan untuk menghubungi “cabang utama” mereka untuk memanfaatkan layanan ini alih-alih berempati dengan kebutuhan pelanggan dengan melayani mereka di cabang yang sesuai untuk mereka, dan bahkan gagal memperbarui rincian dalam sistem. “Setelah nasabah menyerahkan dokumen yang diperlukan,” kata Swaminathan.
Dia mengatakan cara penerapan pedoman tersebut tampaknya mengakibatkan sejumlah rekening dibekukan, sehingga nasabah tidak dapat mengakses dana mereka. “Dewan harus memastikan bahwa pemberian layanan bank mencerminkan belas kasih dan keadilan, terutama terhadap kelompok rentan seperti orang lanjut usia,” kata Swaminathan.
