Bank TD Bank ini menjadi bank terbesar dalam sejarah AS yang mengaku bersalah karena melanggar hukum federal Pencucian uang Hukum. Bank tersebut setuju untuk membayar denda sebesar $3 miliar, pejabat pemerintah mengumumkan pada hari Kamis.
Bank tersebut mengakui adanya konspirasi untuk mencuci uang dan kegagalan dalam memberikan laporan yang akurat atau mematuhinya Anti pencucian uang program. Hal ini mengakibatkan lebih dari $18 triliun aktivitas pelanggan tidak terpantau selama hampir satu dekade. Pihak berwenang AS melaporkan bahwa tiga jaringan pencucian uang mampu mentransfer dana terlarang melalui rekening bank.
Jaksa Agung Merrick Garland “TD Bank telah memilih keuntungan daripada kepatuhan untuk menjaga biaya tetap rendah,” katanya. Dia membenarkan bahwa pegawai bank “terbuka bercanda” tentang kurangnya kepatuhan dalam beberapa kesempatan.
Sekarang menghadap bank Plafon aset dan pembatasan perdagangan lainnya. Batasan ini, yang diberlakukan oleh Kantor Pengawas Mata Uang (OCC), merupakan tindakan yang jarang dan berat. Ini membatasi TD untuk membuka cabang baru atau memasuki pasar baru tanpa persetujuan OCC.
Denda $3 miliar akan didistribusikan antara Departemen Kehakiman, regulator perbankan AS, dan Departemen Keuangan Kejahatan keuangan Jaringan Penegakan Hukum Penyelesaian ini menyelesaikan investigasi yang dilakukan oleh berbagai lembaga federal dan mencakup pengawasan independen terhadap bank.
Analis memperkirakan bahwa pembatasan aset dapat berdampak signifikan pada TD Bank. Lemar Persaud dari Cormark Securities mencatat bahwa situasi TD serupa dengan situasi Wells Fargoyang juga menghadapi pembatasan aset karena skandal sebelumnya. “Penyelidikan terhadap TD telah mengakibatkan kinerja saham yang buruk secara signifikan, dan kami yakin CEO saat ini akan pensiun,” kata Persaud. Rempah-rempah masrani“.
TD Bank adalah bank terbesar kedua di Kanada dan terbesar ke-10 di Amerika Serikat. Bank tersebut mulai menanggapi pertanyaan peraturan tahun lalu, tak lama setelah membatalkan akuisisi senilai $13 miliar Cakrawala pertama. Investigasi dimulai ketika agen federal mengungkap operasi kriminal Tiongkok yang menggunakan anak perusahaan TD untuk mencuci uang narkoba.
TD telah berinvestasi dalam memperkuat program kepatuhannya dan telah memecat beberapa karyawan di cabangnya di AS.
Bank tersebut baru-baru ini menunjuk Ray Chun, kepala perbankan pribadi Kanada, sebagai CEO barunya. CEO Bharat Masrani, yang telah menjabat selama hampir satu dekade dan sebelumnya memimpin operasinya di AS, akan pensiun tahun depan. Al-Masrani bertanggung jawab penuh atas masalah kepatuhan bank.
