Oleh Etim Etim
Senat saat ini sedang melakukan amandemen menyeluruh terhadap Undang-Undang Bank Sentral tahun 2007, namun praktik tersebut menimbulkan reaksi beragam di industri perbankan. Para operator khawatir bahwa beberapa ketentuan baru yang diusulkan oleh anggota parlemen dapat mengikis independensi bank utama dan dengan demikian melemahkan kemampuan kinerjanya.
RUU amandemen ini disponsori oleh Senator Michael Adetokunbo Abiru (Lagos East) dan disponsori bersama oleh 32 orang lainnya. Dengar pendapat publik mengenai amandemen ini dijadwalkan pada Rabu, 29 Mei. Senator Abiru sebelumnya adalah CEO Polaris Bank, Anggota Institute of Chartered Accountants of Nigeria (ICAN) dan Anggota Chartered Institute of Bankers (CIBN).
Beliau memperoleh gelar pertama di bidang Ekonomi dari Lagos State University. Pada Agustus 2020, Abero mengundurkan diri sebagai CEO Polaris Bank untuk mencalonkan diri sebagai kursi Senat. Banyak orang di sektor jasa keuangan khawatir bahwa orang dengan kredibilitas seperti itu akan memimpin tuduhan yang melemahkan bank sentral kita, dan itulah konteks intervensi saya saat ini.
Usulan amandemen tersebut antara lain membatasi masa jabatan gubernur dan kedua wakilnya menjadi satu masa jabatan yang tidak dapat diperpanjang yaitu enam tahun. Penunjukan sekurang-kurangnya seorang pegawai profesional Bank pada Komite Gubernur; Menunjuk setidaknya satu perempuan di antara direktur eksternal dan menciptakan posisi chief kepatuhan officer di tingkat wakil gubernur.
Diusulkan juga agar kelima direktur eksternal tersebut memegang jabatannya untuk jangka waktu lima tahun yang tidak dapat diperpanjang. Selain itu, amandemen tersebut bertujuan untuk meningkatkan sarana dan prasarana pemerintah menjadi 10% dari total pendapatan kotor selama tiga tahun sebelumnya.
Ini adalah inovasi yang patut dipuji. Saya sangat senang dengan masa jabatan masing-masing Gubernur dan Wakil Gubernur serta pembentukan posisi Chief Compliance Officer. Saya terkejut bahwa Bank Sentral Nigeria belum mendirikan kantor pusat untuk kepatuhan selama ini, namun bank induk tersebut telah memberikan mandat kepada bank-bank komersial untuk mendirikan kantor pusat dalam 15 tahun terakhir ini.
Saya ingat Access Bank memiliki Chief Compliance Officer sejak saya bergabung pada tahun 2008. Bagaimana mungkin CBN tidak memilikinya? Ada juga klausul dalam usulan revisi undang-undang yang menyatakan bahwa perubahan alat pembayaran yang sah harus dilakukan secara bertahap dan tidak menimbulkan distorsi terhadap perekonomian. Tidak ada seorang pun yang tidak setuju dengan hal ini mengingat pengalaman kami baru-baru ini. Saya juga mendukung usulan peningkatan modal disetor CBN dari satu miliar naira menjadi satu triliun naira, dan menetapkan bahwa peninjauan tersebut harus dilakukan secara berkala jika diperlukan.
Namun ada beberapa ketentuan dalam usulan RUU amandemen yang mengguncang pemangku kepentingan, industri perbankan, dan bahkan mitra internasional seperti Dana Moneter Internasional. Rancangan undang-undang tersebut berupaya membentuk komite koordinasi kebijakan moneter dan keuangan yang terdiri dari tujuh anggota, dipimpin oleh Menteri Keuangan. Komite koordinasi akan menetapkan “target yang konsisten secara internal untuk kebijakan moneter dan fiskal yang membantu mengendalikan inflasi dan memperkuat kondisi keuangan untuk pertumbuhan berkelanjutan.”
Dengan kata lain, RUU tersebut, jika disahkan dan ditandatangani menjadi undang-undang, akan memberikan wewenang kepada menteri keuangan untuk menetapkan tingkat suku bunga – sebuah kewajiban yang lazim dilakukan oleh bank sentral mana pun di seluruh dunia. Selain itu, anggaran Bank Sentral Nigeria akan disetujui oleh Majelis Nasional sementara gubernur harus menghadap anggota parlemen dua kali setahun untuk memberikan pertanggungjawaban atas kepemimpinannya, serta menanggapi panggilan rutin mereka kapan pun mereka mau.
Dengan amandemen ini, Bank Sentral Nigeria pada dasarnya akan kembali ke status sebelumnya sebagai lampiran Kementerian Keuangan, sekitar 20 tahun setelah memperoleh otonomi.
Independensi bank sentral penting untuk stabilitas harga yang pada gilirannya menghasilkan pertumbuhan yang stabil dalam jangka panjang. Selama pandemi COVID-19, bank sentral telah merespons dengan cepat untuk menjaga perekonomian global agar tidak terpuruk karena independensi mereka.
Kini, dalam menghadapi kenaikan inflasi, para bankir bank sentral merespons tantangan-tantangan tersebut – meskipun dengan kecepatan dan waktu yang berbeda. Di banyak negara, respons mereka telah membantu mengendalikan inflasi. Bandingkan dengan tahun 1970-an ketika sebagian besar bank sentral masih bergantung pada pengaruh birokrasi dan politik, dan betapa lambatnya bank sentral merespons tingginya inflasi pada saat itu.
Itulah sebabnya IMF merupakan salah satu pihak pertama yang menentang usulan amandemen Undang-Undang Bank Sentral Nigeria, dengan menyatakan bahwa usulan amandemen tersebut “dapat melemahkan otoritas Bank Sentral Nigeria dan melemahkan kemampuannya untuk merespons tantangan-tantangan yang muncul dengan tepat.” Memang benar bahwa Türkiye dan Venezuela adalah contoh yang baik dalam hal ini.
Ekonom terkemuka, mantan Direktur Bank Sentral dan mantan anggota Komite Kebijakan Moneter (MPC), Profesor Akpan Ekpo, tidak tergoyahkan dalam penilaiannya terhadap proposal tersebut. Berbicara kepada penulis ini, beliau berkata: “Komite koordinasi tidak diperlukan. Kementerian Keuangan mungkin memiliki komite sendiri untuk menentukan variabel-variabel keuangan penting, sekaligus mengakomodasi kebijakan moneter. Artinya, Bank Sentral Nigeria akan terwakili dalam komite tersebut seperti halnya dalam Komite Kebijakan Moneter yang juga diwakili oleh Kementerian Keuangan. Komite koordinasi yang beranggotakan tujuh orang akan melemahkan independensi Bank Sentral Nigeria dan menempatkannya di bawah kendali menteri keuangan.
CBN (kebijakan moneter) dan Kementerian Keuangan (kebijakan fiskal) harus berkoordinasi dan bekerja sama. Praktik terbaik global yang tidak memerlukan dukungan hukum apa pun. Kesalahan dalam menunjuk Komite Koordinasi akan menciptakan distorsi lebih lanjut yang berujung pada salah urus perekonomian. Saya sangat prihatin bahwa Senat semakin menjadi lembaga revisionis.
Baru minggu ini, lagu tersebut kembali ke lagu kebangsaan lama tanpa diskusi atau alasan yang meyakinkan; Kini Senat mengembalikan Bank Sentral Nigeria ke rantai arena Kementerian Keuangan. Apa yang bisa kita harapkan dari dewan ini?
